리밸런싱이란?

• 리밸런싱(Rebalancing)이란 시장상황 혹은 고객의 투자목적 변화에 따라 투자자산을 재조정하는 것을 말합니다.
  • ① i-ONE로보는 3개월 마다 포트폴리오를 정기 진단하고 보유포트폴리오와 추천포트폴리오의 자산유형별(주식군/채권군) 투자비중의 차이가 30% 초과하거나, 최근 6개월간 리밸런싱이 없었을 경우 리밸런싱을 권장합니다.
  • ② 포트폴리오 진단내용은 매영업일 제공하고 있으며, 고객님의 판단에 따라 정기진단 시점이 아니더라도 리밸런싱은 언제든지 가능합니다.
  • ③ 단, 적립식(자동이체)투자의 경우에는 투자기간(목표적립금액) 및 환매수수료 등을 고려하여 리밸런싱 여부를 결정하시기 바랍니다.

<포트폴리오 진단 및 리밸런싱 제안 예시>

사후관리

정기진단

• 가입시점으로 부터 3개월 마다 정기진단 알림 LMS 발송
• 자산유형별(주식군/채권군) 보유비중과 추천비중의 차이가 30% 초과하거나, 최근 6개월간 리밸런싱이 없었을 경우 “리밸런싱 권장” 안내

수시진단

- 고객님의 포트폴리오 수익률이 위험등급별 지정된 상한/하한 수익률에 도달하면 매월 초 수시진단 LMS 발송